Социально-ответственное инвестирование

Инвестирование представляет собой экономический процесс, суть которого заключается в направлении свободных денежных активов в развитие и приумножение основных фондов экономических объектов, находящихся в пределах конкретного государства. Однако инвестиции могут осуществляться не только с целью увеличения экономического эффекта, но и социального. В таком случае речь идёт о социальном инвестировании.

Суть

Социальное инвестирование означает вид вложения средств в развитие объектов социальной сферы с целью улучшения условий проживания населения в стране.

Особенно актуальным это является для нынешнего периода активного развития бизнеса, когда всё внимание сосредоточено на приумножении капитала. Технологии социального инвестирования позволяют установить баланс между удовлетворением социальных потребностей и целей бизнеса. Социальное инвестирование в идеале должно осуществляется на каждом предприятии. Считается, что такой подход позволяет увеличить продуктивность труда персонала за счёт реализации социальных гарантий.

Социальные инвестиции состоят из:

1. Государственного финансирования социальной сферы;
2. Социальную ответственность компании;
3. Институциональное инвестирование, состоящее из социально ответственного инвестирования и инвестиционных фондов.

Между социальными и социально ответственными инвестициями есть некоторые отличия, среди которых выделяют:

• Первый вид инвестиций предполагает совершенствование корпоративной культуры и гармонизацию отношений между представителями компании и её партнёрами.
• Второй вид инвестиций влияют на компанию опосредовано, стимулируя реализацию решений, касающихся улучшения состояния корпоративных отношений.
• Субъектом социально ответственного инвестирования являются взаимоотношения инвесторов, в то время как социальное инвестирование влияет на само предприятие.

Цель

Социально ответственное инвестирование прозвано уравнивать мотивы выгоды инвестора с этическими принципами.

История

В странах Европы и США уже давно знакомы с понятием социально ответственного инвестирования. Это обусловлено высокой степенью развития предпринимательства и корпоративной культуры. Социально ответственное инвестирование стало неотъемлемой частью не только бизнеса, но и функционирования фондового рынка.

Социально ответственное инвестирование, определяющее работу рынка финансовых инструментов, обладает следующими характеристиками:

• Инвестиции должны не только приумножаться, но и производить благоприятный социальный эффект;
• Инвестор несёт полную ответственность за экономические, социальные и юридические аспекты инвестиционных операций;
• Для реализации социально ответственных инвестиций используется метод выборки и влияния.

Участники

Субъекты рынка социально ответственного инвестирования делятся на:

• Инвестиционные банки и фонды и персонально управляемых счетов инвесторов.
• Фонды, создаваемые университетами, медицинскими и религиозными образованиями. Цель формирования фондов заключается в привлечении финансов, переданных на добровольной основе, и их дальнейшее направление на развитие социальной сферы.
• Государственные и негосударственные пенсионные фонды.
• Страховые компании.
• Негосударственные финансовые учреждения, осуществляющие кредитование населения.
• Банки, способствующие социально ответственному инвестированию.
• Компании, занимающиеся анализом результатов социального инвестирования.

Социальное инвестирование производит финансовый и нефинансовый эффект. В зависимости от объектов оно делится на:

• Инвестирование в социальную сферу;
• Инвестирование в производство, которое удовлетворяет социальные потребности;
• Инвестирование в ноосферу;
• Инвестиции в людской капитал.

Если говорить о направлениях социально ответственного инвестирования, то среди них выделяют:

• Социальное: строгое соблюдения прав и свобод человека и безопасности граждан.
• Этическое: соблюдение морали и противодействие распространению вредных привычек среди населения;
• Экологическое: реализация мероприятий, позволяющих способствовать охране окружающей среды.

Методы

Социально ответственное инвестирование осуществляется несколькими методами. Один из них заключается в отборе и просеиванием проектам, которые отвечают всем критериям социального инвестирования. Этот метод считается достаточно сложным, так как инвесторы должны тщательно анализировать характеристики компаний, ценные бумаги которых они планируют приобрести для формирования инвестиционного портфеля.

Второй метод заключается в деятельности держателей акций компаний, заключающейся в защите интересов. Среди них выделяют акционеров, которые активно участвуют в управлении компанией.

Общественные инвестиционные операции представляют собой третий метод социально ответственного инвестирования. Целью реализации данного метода является направление средств, выделенных инвесторами, на развитие экономических объектов и проектов, которые получают недостаточное для нормальной деятельности финансирование.

Читайте больше про методы и принципы инвестирования.