Подавляющее большинство российских граждан предпочитает свободные деньги размещать во вклад, получая при этом небольшой доход. Такая прибыль зачастую отстает от темпов инфляции, а значит, и прибыль нельзя назвать реальной.
Деньги должны "размножаться", а не просто лежать на счете в банке. Это понимают все, но только единицы решаются рискнуть и вложить свои средства в более прибыльные инструменты. Инвестирование – одна из возможностей заработать и приумножить свои сбережения. Инвестировать средства можно в развитие подающих надежды предприятий, ценные бумаги, драгоценные металлы, валюту иностранных государств и многое другое. Один из способов вложения капитала – инвестирование в ПАММ счета.
Содержание статьи
Что означает ПАММ?
Это специальный управляемый счет на рынке Форекс. Для более точного понимания данного определения нужно немного знать механизм работы Форекс.
Итак, Форекс – это рынок обмена валют. По сути, он представляет собой тот же типичный обменник валют, только в более серьезных масштабах и созданный в сети интернет. Люди, торгующие на рынке, носят название «трейдеры». Трейдер использует в торгах собственные средства, но иногда инвесторы, слабо разбирающиеся во всех нюансах биржевой торговли или не имеющие для этого свободного времени, передают ему денежные средства в доверительное управление.
ПАММ – аббревиатура, которая в переводе означает «модуль управления процентным распределением». То есть, управляющий зарабатывает на Форексе некую сумму, которая потом распределяется между инвесторами и самим трейдером в зависимости от вклада каждого. Таким образом, все участники рынка получают прибыль, даже те, кто совершенно не разбирается в процессах биржевых торгов. Достаточно доверить свои средства профессионалу и можно надеяться на стабильный пассивный доход.
ПАММ-брокеры
На текущий момент инвестирование в ПАММ счета возможно через трех брокеров:
1. Альпари
Эта компания и ввела в обращение понятие ПАММ счета, на ее площадке совершается основная масса инвестиций ПАММ. Между тем, большое количество открытых счетов негативно отражается на качестве совершаемых операций, ведь при большом выборе трейдеров найти успешного намного проблематичнее.
Основной плюс Альпари – ограничение возможных убытков инвестора в автоматическом режиме, чего не могут предложить конкуренты данной площадки. Здесь есть сервис, с помощью которого инвестор может видеть исключительно свой доход, а не всего счета. К тому же есть возможность вывести средства за сутки.
Читайте про инвестирование в Альпари.
2. AForex.
Эта площадка достаточно молода, работает с 2007 года. Несмотря на молодость брокера, отзывы об инвестировании в ПАММ счета именно здесь положительные. Компания развивается уверенными темпами и производит впечатление перспективного брокера. Положительная репутация – основной плюс этой площадки.
3. FOREX-Trend.
Все самые опытные трейдеры работают именно на FOREX-Trend. Здесь есть существенное отставание от Альпари в плане технического обеспечения, но в остальном – исключительно превосходство. На этой площадке есть группа управляющих высокого уровня, которые практически не приносят убытков инвесторам. Еще один отрицательный момент – вывод средств, который возможен только в конце торгового периода. Пока вы дожидаетесь исполнения своей заявки, ситуация может в корне поменяться.
Какую площадку выбрать – дело каждого, но имейте в виду, что многие инвесторы покинули Альпари и начали работать на FOREX-Trend именно по причине более высокой доходности.
Почему возникли и стали популярны ПАММ площадки?
Мы уже говорили, что первая ПАММ площадка была открыта у брокера Альпари. Другие же брокеры быстро взяли этот опыт на вооружение, и площадки стали открываться с молниеносной скоростью.
Счетов открывается много, а значит и управляющих меньше не становится. И такое положение дел весьма благоприятно для инвесторов, ведь открывается все больше возможностей найти «своего» трейдера, приносящего стабильный доход.
Еще совсем недавно ПАММ инвестирование не могло похвастаться большими объемами, поскольку проследить историю каждого управляющего не представлялось возможным. Теперь же существуют специальные сервисы и рейтинги управляющих. Итог – наличие на торговых площадках таких «акул», которые имеют в управлении 5-10 млн. долларов.
Все участники торгов, осуществляющие инвестиции в ПАММ счета, могут значительно снизить риски вложений. Причем многие процессы доступны в автоматическом режиме.
Для трейдеров здесь тоже выгода немалая. Достаточно сказать, что сам управляющий может вложить всего лишь доллар и получить значительные комиссионные с удачно проведенной операции. Классическая же система доверительного управления подразумевает вложения средств управляющего в гораздо более крупных размерах.
Инвестору совсем не сложно выбрать себе управляющего с положительной репутацией. Помимо самостоятельно проведенного мониторинга можно воспользоваться статистической информацией, публикуемой на площадке. Все рейтинги достаточно прозрачны и формируются на основании уровня доходности счетов.
Несмотря на открытие специальных площадок, многие и сейчас используют устаревшие способы передачи средств в управление. Их существует два:
- По договоренности управляющий совершает все операции на счете инвестора, а инвестор переводит оговоренную сумму вознаграждения трейдеру. Такой способ доверительного управления невыгоден для трейдера. В данной ситуации инвестор может контролировать весь процесс торгов и вывести вложенные деньги в любой момент времени. Недобросовестные инвесторы способны не выплатить управляющему вознаграждение в последнем торговом периоде, а просто вывести все деньги со своего счета. Кроме того, трейдер не может эффективно управлять большим количеством торговых счетов, особенно если не пользуется автоматизированными возможностями площадки.
- Управляющий сосредотачивает все привлеченные средства на своем торговом счете, а инвесторам выплачивает доход за минусом своего вознаграждения. Этот способ ставит под сомнение интересы инвесторов. Получается, что инвестор отдает свои деньги в управление, а управляющий распоряжается ими на свое усмотрение. Здесь возрастает возможность того, что деньги будут украдены. Управляющий может хорошо себя разрекламировать и провести мошенническую операцию, а вы не будете иметь никакого представления, что в реальности происходит с вашими средствами.
Оба описанных выше способа весьма ненадежны и рискованны, особенно для новичков. ПАММ площадка, в отличие от них, обеспечивает прозрачность всему процессу торгов и минимизирует риски обеих сторон.
Виды стратегий
Теперь вы знаете, что собой представляет ПАММ счет. Осталось разобраться, как правильно сформировать портфель ПАММ инвестиций, контролировать происходящие операции и получать прибыль от своих вложений.
Диверсификация
Известно давно, что все яйца в одну корзину складывать нельзя. Поэтому нужно размещать свои средства на нескольких счетах. Основной принцип здесь –инвестирование в ПАММ счета с различной степенью риска. Тот же принцип желательно применить и к валюте, в которой вы открываете депозиты. А в целом вложения лучше размещать на нескольких площадках.
Горизонт инвестирования
Здесь имеется ввиду срок, на который вы инвестируете средства. При выборе срока нужно руководствоваться не только своим финансовым планом, но и размером желаемой прибыли. Инвестиционный горизонт может быть разным для разных частей сформированного портфеля.
При любой стратегии важно выбрать эффективного управленца. Постарайтесь сформулировать, какие критерии для вас наиболее важны, и по какому принципу вы можете оценить степень доверия к конкретному человеку. Так вы сможете выработать свою собственную методику выбора управляющего.
Риски инвестирования
С целью снижения риска расставания со всеми своими сбережениями нужно осуществлять инвестиции ПАММ с учетом некоторых показателей.
Опыт управляющего
Мы уже неоднократно упоминали, что к выбору управляющего нужно подходить с максимальной ответственностью. Опыт работы имеет немаловажное значение, ведь результат на коротком промежутке времени еще не складывает полной «картинки» происходящего. Кроме того, только открытые счета с большой доходностью могут свидетельствовать всего лишь о периоде раскрутки и не принести хорошую прибыль в будущем. Зачастую такая раскрутка достигается за счет весьма рискованных принципов работы.
Рекомендуется отдавать предпочтение управляющим, работающим на бирже не меньше года. Это именно тот срок, который можно эффективно проанализировать и выявить все подводные камни в деятельности трейдера.
Просадки по счетам
Немаловажный фактор, который при недостаточном просчете может существенно «ударить» по карману. Некоторые управленцы в состоянии вывести счет даже из 60%-ной просадки, но в этом случае справедлив вопрос – сможет ли это выдержать инвестор.
В то же время счета без просадок должны настораживать не меньше. При таком раскладе трейдер либо сильно рискует, либо просто выжидает лучших времен, чтобы вывести счет на уровень безубыточности. И то, и другое весьма негативно отражается на всей торговой деятельности и в конечном итоге может угрожать инвестору потерей всего депозита.
Старайтесь чаще заглядывать на форум своего брокера и отслеживать тактику своего управляющего. Оптимальный вариант – просадка не более 30% с восстановлением первоначального баланса не более чем за 2 недели.
Загрузка депозита
Это часть совокупного капитала, которую управляющий использует как залог по сделкам. Выражается она в процентах. Чем ниже уровень загрузки, тем ниже и прибыль, и возможные риски. Оптимальное значение – на отметке в 25%.
Минимизация риска
Выше мы уже говорили о том, что площадки оснащены различными автоматическими механизмами снижения уровня риска. Используйте эту возможность по максимуму.
Здесь нужно установить уровень допускаемого вами риска в процентном отношении. В случае если трейдер теряет заработок, система автоматически начинает выводить ваши средства.
Диверсификация
Используя этот принцип, вы сможете перекрыть свои потери на одном счете прибылью по другому. Размещение средств на разных площадках помогает избежать риска потери всего капитала и возможности присвоения ваших средств управляющим.
В заключение хочется отметить, что ПАММ инвестирование «заработало» отзывы как положительные, так и отрицательные. В целом система такого вложения средств достаточно проста и прозрачна, а отзывы зачастую касаются не самого вложения средств, а конкретного брокера или трейдера.
Стоит отметить, что даже потерпевшие крах управляющие порой собирают положительные отзывы. И связано это с тем, что в прошлом они приносили настолько ощутимый доход доверившимся им инвесторам, что текущие потери играют ничтожную роль в общей картине инвестирования.
