Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ†ΠΈΠΈ Π² кризис

ПадСниС экономики ΠΏΡƒΠ³Π°Π΅Ρ‚ ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΡ…. ОсобСнно Ρ‚Π΅Ρ…, ΠΊΠΎΠΌΡƒ Π΅ΡΡ‚ΡŒ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π΅Ρ€ΡΡ‚ΡŒ. Π’Π»Π°Π΄Π΅Π»ΡŒΡ†Ρ‹ Π΄Π°ΠΆΠ΅ Π½Π΅Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΡ… сбСрСТСний ΠΌΡƒΡ‡ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ Ρ€Π°Π·ΠΌΡ‹ΡˆΠ»ΡΡŽΡ‚ ΠΎ Ρ‚ΠΎΠΌ, ΠΊΡƒΠ΄Π° Π²Π»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ дСньги Π² кризис, ТСлая ΡΠ±Π΅Ρ€Π΅Ρ‡ΡŒ свои накоплСния. Π§Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ ΠΎΡ‚Π²Π΅Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ Π½Π° этот вопрос, стоит Ρ€Π°Π·ΠΎΠ±Ρ€Π°Ρ‚ΡŒΡΡ Π² ΠΏΡ€ΠΈΡ‡ΠΈΠ½Π°Ρ… ΠΏΡ€ΠΎΠ±Π»Π΅ΠΌΡ‹.

Π­Ρ‚ΠΎ ΡΡ‚Ρ€Π°ΡˆΠ½ΠΎΠ΅ слово «ΠΊΡ€ΠΈΠ·ΠΈΡ»

ΠŸΡ€Π°ΠΊΡ‚ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΈ любой кризис – слСдствиС Π½Π΅ΡΠ±Ρ‹Π²ΡˆΠΈΡ…ΡΡ ΠΎΠΆΠΈΠ΄Π°Π½ΠΈΠΉ. Π’ ΠΏΠ΅Ρ€ΠΈΠΎΠ΄ роста люди ΠΏΡ€ΠΈΠ²Ρ‹ΠΊΠ°ΡŽΡ‚ ΠΊ постоянно ΡƒΠ²Π΅Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ²Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠΌΡΡ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π°ΠΌ ΠΈ Π½Π°Ρ‡ΠΈΠ½Π°ΡŽΡ‚ ΠΏΠ»Π°Π½ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ свои Ρ‚Ρ€Π°Ρ‚Ρ‹ Ρ‚Π°ΠΊ, Π±ΡƒΠ΄Ρ‚ΠΎ благодСнствиС продлится Π²Π΅Ρ‡Π½ΠΎ. Они Π±Π΅Ρ€ΡƒΡ‚ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Ρ‹, ТСлая ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΊΠ²Π°Ρ€Ρ‚ΠΈΡ€Ρƒ, ΠΌΠ°ΡˆΠΈΠ½Ρƒ ΠΈΠ»ΠΈ ΠΎΡ‚ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΡ‚ΡŒΡΡ Π² ΠΏΡƒΡ‚Π΅ΡˆΠ΅ΡΡ‚Π²ΠΈΠ΅ прямо сСйчас ΠΈ Π½Π΅ думая, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π² Π±ΡƒΠ΄ΡƒΡ‰Π΅ΠΌ ΠΈΡ… Π·Π°Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚ΠΎΠΊ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΡΠ½ΠΈΠ·ΠΈΡ‚ΡŒΡΡ ΠΈ ΠΏΠΎΠ³Π°ΡΠΈΡ‚ΡŒ Π΄ΠΎΠ»Π³ Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ ΠΎΡ‡Π΅Π½ΡŒ слоТно. ΠœΠ°ΡΡΠΎΠ²Ρ‹ΠΉ Π½Π΅Π²ΠΎΠ·Π²Ρ€Π°Ρ‚ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚ΠΎΠ² ΠΏΡ€ΠΈΠ²ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚ ΠΊ ΠΏΡ€ΠΎΠ±Π»Π΅ΠΌΠ°ΠΌ Π² банковской сфСрС, сниТСнию спроса Π½Π° Ρ€Ρ‹Π½ΠΊΠ΅ нСдвиТимости, ΡƒΠΌΠ΅Π½ΡŒΡˆΠ΅Π½ΠΈΡŽ совокупного потрСблСния ΠΈ ΡΠ²ΠΎΡ€Π°Ρ‡ΠΈΠ²Π°Π½ΠΈΡŽ ряда производств. НаступаСт прСсловутый кризис!

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΎΡ€ хватаСтся Π·Π° Π³ΠΎΠ»ΠΎΠ²ΡƒΠ˜ΠΌΠ΅Π½Π½ΠΎ Π² этот ΠΌΠΎΠΌΠ΅Π½Ρ‚ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ прСдприятий Π½Π°Ρ‡ΠΈΠ½Π°ΡŽΡ‚ ΠΏΠ°Π΄Π°Ρ‚ΡŒ Π² Ρ†Π΅Π½Π΅, Π° Ρ€Π΅Π·Π΅Ρ€Π²Π½Ρ‹Π΅ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Ρ‹ Π΄ΠΎΡ€ΠΎΠΆΠ°Ρ‚ΡŒ. НСпрСдсказуСмо мСняСтся курс Π½Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Ρ‹, инфляция растёт, Π½Π΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ становится ΠΌΠ°Π»ΠΎΠ»ΠΈΠΊΠ²ΠΈΠ΄Π½ΠΎΠΉ. По ΠΏΡ€ΠΈΠ²Π΅Π΄Π΅Π½Π½ΠΎΠΉ схСмС развивался ΠΌΠΈΡ€ΠΎΠ²ΠΎΠΉ финансовый кризис 2008 Π³ΠΎΠ΄Π°. Π’ΠΎΠ³Π΄Π° насСлСниС БША ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΠΎΡ†Π΅Π½ΠΈΠ»ΠΎ собствСнныС Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Ρ‹, ΠΈ послС Π½Π΅ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ³ΠΎ тормоТСния экономики ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΠ΅ Π½Π΅ смогли Ρ€Π°ΡΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒΡΡ ΠΏΠΎ ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠ΅. Π§Ρ‚ΠΎ ΡΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΠ»ΠΎΡΡŒ вслСд Π·Π° этим, помнят всС.

Аналогичная модСль кризиса дСйствуСт сСйчас ΠΈ Π² России. РоссиянС ΠΏΠΎΠ·Π²ΠΎΠ»ΠΈΠ»ΠΈ сСбС Π½Π° врСмя Π·Π°Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ρ†Π΅Π½Π° Π½Π° Π½Π΅Ρ„Ρ‚ΡŒ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π½Π΅ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ ΡƒΠ²Π΅Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒΡΡ, Π½ΠΎ ΠΈ ΠΏΠ°Π΄Π°Ρ‚ΡŒ.

А Ρ‚Π΅ΠΏΠ΅Ρ€ΡŒ, прСдставив сСбС ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€Π½ΡƒΡŽ ΠΊΠ°Ρ€Ρ‚ΠΈΠ½Ρƒ происходящСго, ΠΏΠΎΠΏΡ€ΠΎΠ±ΡƒΠ΅ΠΌ Ρ€Π°Π·ΠΎΠ±Ρ€Π°Ρ‚ΡŒΡΡ, ΠΊΡƒΠ΄Π° Π²Π»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ дСньги Π² кризис ΠΎΠ±Ρ‹Π²Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŽ, Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ± ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΠΆΠΈΡ‚ΡŒ это слоТноС врСмя. Рассмотрим Π½Π°ΠΈΠ±ΠΎΠ»Π΅Π΅ популярныС направлСния.

Банковский Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚

ΠžΡ‡Π΅Π½ΡŒ ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΠ΅ ΠΏΠΎΠ»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π²ΠΊΠ»Π°Π΄Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ дСньги, ΠΈΡΠΏΠΎΠ»ΡŒΠ·ΡƒΡ банковскиС Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚Ρ‹ Π² ΠΏΠ΅Ρ€ΠΈΠΎΠ΄ кризиса, Π½Π΅Ρ€Π°Π·ΡƒΠΌΠ½ΠΎ. Мол, процСнтная ставка ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π½Π΅ ΠΏΠΎΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚ΡŒ инфляции, Π½Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½Π°Ρ Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Π°, вСроятно, обСсцСнится, Π° сами Π±Π°Π½ΠΊΠΈ ΠΏΠΎΠ΄Π²Π΅Ρ€ΠΆΠ΅Π½Ρ‹ риску банкротства. Вакая Ρ‚ΠΎΡ‡ΠΊΠ° зрСния ΠΎΡˆΠΈΠ±ΠΎΡ‡Π½Π° ΠΏΠΎ ряду ΠΏΡ€ΠΈΡ‡ΠΈΠ½:

  1. Π±Π°Π½ΠΊΠΈΡ€Ρ‹, испытывая Ρ€Π΅Π·ΠΊΠΈΠΉ нСдостаток срСдств, Π² ΠΏΠ΅Ρ€ΠΈΠΎΠ΄ кризиса Π³ΠΎΡ‚ΠΎΠ²Ρ‹ ΠΏΠΎΠ²Ρ‹ΡˆΠ°Ρ‚ΡŒ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚Π½ΡƒΡŽ ставку,
  2. Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²ΠΎ Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚ΠΎΠ² страхуСтся государством,
  3. курс Π½Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Ρ‹ Π½Π΅ всСгда Π½Π°ΠΏΡ€ΡΠΌΡƒΡŽ влияСт Π½Π° ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ ΡΠΏΠΎΡΠΎΠ±Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ.

К ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€Ρƒ, Π² Π½Π°Ρ‡Π°Π»Π΅ 2015 Π³ΠΎΠ΄Π° ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΠ΅ российскиС Π±Π°Π½ΠΊΠΈ повысили ставку ΠΏΠΎ Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚Π°ΠΌ Π² Π½Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Π΅ Π΄ΠΎ 17% Π³ΠΎΠ΄ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… (ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€Π½ΠΎ Π² 1,5 Ρ€Π°Π·Π°). ΠŸΡ€ΠΈ этом Π²ΠΊΠ»Π°Π΄Ρ‹ Π² Ρ€Π°Π·ΠΌΠ΅Ρ€Π΅ Π΄ΠΎ 700 000 Ρ€ΡƒΠ±Π»Π΅ΠΉ Π·Π°Ρ‰ΠΈΡ‰Π΅Π½Ρ‹ государствСнной ΠΏΡ€ΠΎΠ³Ρ€Π°ΠΌΠΌΠΎΠΉ страхования Π²ΠΊΠ»Π°Π΄ΠΎΠ² физичСских Π»ΠΈΡ†. Π’Π»Π°Π΄Π΅Π»ΡŒΡ†Π°ΠΌ Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΡ… сумм цСлСсообразно Ρ€Π°ΡΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΈΡ… ΠΏΠΎ Ρ€Π°Π·Π½Ρ‹ΠΌ финансовым учрСТдСниям, Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ± ΠΎΠ±Π΅Π·ΠΎΠΏΠ°ΡΠΈΡ‚ΡŒ сСбя.

НСсмотря Π½Π° ΠΏΠ°Π΄Π΅Π½ΠΈΠ΅ курса рубля ΠΏΠΎΡ‡Ρ‚ΠΈ Π²Π΄Π²ΠΎΠ΅, ΡƒΡ€ΠΎΠ²Π΅Π½ΡŒ инфляции Π½Π΅ прСвысил доходности Ρ‚Π°ΠΊΠΈΡ… Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚ΠΎΠ². Π’Π°ΠΊΠΈΠΌ ΠΎΠ±Ρ€Π°Π·ΠΎΠΌ, ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ ΡƒΡ‚Π²Π΅Ρ€ΠΆΠ΄Π°Ρ‚ΡŒ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Π°Ρ ΡΠΏΠΎΡΠΎΠ±Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Π²ΠΊΠ»Π°Π΄Ρ‡ΠΈΠΊΠΎΠ² ΠΏΠΎ расходам, Π½ΠΎΠΌΠΈΠ½ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½Ρ‹ΠΌ Π² Π½Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Π΅, возросла. РСальная Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Ρ€ΡƒΠ±Π»Ρ‘Π²Ρ‹Ρ… Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚ΠΎΠ², скоррСктированная Π½Π° ΠΈΠ½Ρ„Π»ΡΡ†ΠΈΡŽ, составила 2-3% Π² Π³ΠΎΠ΄.

Π’Π΅ΠΌ, ΠΊΡ‚ΠΎ ΠΆΠ΅Π»Π°Π΅Ρ‚ Π΄ΠΈΠ²Π΅Ρ€ΡΠΈΡ„ΠΈΡ†ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Π½Ρ‹Π΅ риски, стоит ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚ΡŒ нСсколько Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚ΠΎΠ². Π’ условиях кризиса ΠΊ Ρ‚Ρ€Π°Π΄ΠΈΡ†ΠΈΠΎΠ½Π½ΠΎΠΉ «ΠΊΠΎΡ€Π·ΠΈΠ½Π΅», Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°ΡŽΡ‰Π΅ΠΉ Ρ€ΡƒΠ±Π»ΡŒ, Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ ΠΈ Π΅Π²Ρ€ΠΎ, стоит Π΄ΠΎΠ±Π°Π²ΠΈΡ‚ΡŒ британский Ρ„ΡƒΠ½Ρ‚ ΠΈ ΡˆΠ²Π΅ΠΉΡ†Π°Ρ€ΡΠΊΠΈΠΉ Ρ„Ρ€Π°Π½ΠΊ. Π”Π°Π½Π½Ρ‹Π΅ Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Ρ‹ Ρ‚Ρ€Π°Π΄ΠΈΡ†ΠΈΠΎΠ½Π½ΠΎ Π²ΠΎΡΠΏΡ€ΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°ΡŽΡ‚ΡΡ ΠΊΠ°ΠΊ Ρ€Π΅Π·Π΅Ρ€Π²Π½Ρ‹Π΅. ΠŸΡ€ΠΈ Π²ΠΎΠ·Π½ΠΈΠΊΠ½ΠΎΠ²Π΅Π½ΠΈΠΈ Π½Π΅ΡΡ‚Π°Π±ΠΈΠ»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΠΈ Π½Π° финансовых Ρ€Ρ‹Π½ΠΊΠ°Ρ… ΠΈΡ… ΠΏΠΎΠΏΡƒΠ»ΡΡ€Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΈ ΡΡ‚ΠΎΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ растёт. Π”ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Π½Ρ‹Ρ… Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚ΠΎΠ² сущСствСнно Π½ΠΈΠΆΠ΅, Ρ‡Π΅ΠΌ Ρ€ΡƒΠ±Π»Ρ‘Π²Ρ‹Ρ…, Π½ΠΎ Π΅ΡΡ‚ΡŒ Π²Π΅Ρ€ΠΎΡΡ‚Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ получСния Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π° Π·Π° счёт роста курса.

ΠŸΠ»Π°Π½ΠΈΡ€ΡƒΡ ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚ΡŒ Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚ Π² Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Π΅, Π½Π΅ΠΎΠ±Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΠΌΠΎ Π½Π΅ Π·Π°Π±Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ ΠΎ Π΄ΠΎΠΏΠΎΠ»Π½ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Ρ… ΠΈΠ·Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠΊΠ°Ρ…. Π‘ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²ΠΎ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ΠΎΠ² ΠΈ расходов россиян Π½ΠΎΠΌΠΈΠ½ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Ρ‹ Π² рублях. Π‘Π»Π΅Π΄ΠΎΠ²Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ, Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Ρƒ придётся сначала ΠΏΡ€ΠΈΠΎΠ±Ρ€Π΅Ρ‚Π°Ρ‚ΡŒ, Π° Π·Π°Ρ‚Π΅ΠΌ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°Π²Π°Ρ‚ΡŒ. Π­Ρ‚ΠΎ связано с ΡƒΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΎΠΉ ΠΌΠ°Ρ€ΠΆΠΈ, которая ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π΄ΠΎΡΡ‚ΠΈΠ³Π°Ρ‚ΡŒ 1,5-2,0% ΠΎΡ‚ суммы Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚Π°.

Π’Π°ΠΆΠ½ΠΎΠΉ Π΄Π΅Ρ‚Π°Π»ΡŒΡŽ являСтся Ρ‚ΠΎ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π² условиях кризиса ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ долгосрочный Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚ слСдуСт Π½Π΅ сразу, Π° лишь послС Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ, ΠΊΠ°ΠΊ Π±Π°Π½ΠΊΠΈ ΠΎΡ‚Ρ€Π΅Π°Π³ΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‚ Π½Π° Π½Π΅Π³ΠΎ ΠΏΠΎΠ²Ρ‹ΡˆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ΠΌ ставок, Ρ‡Ρ‚ΠΎ происходит ΠΎΠ±Ρ‹Ρ‡Π½ΠΎ Π½Π΅ сразу. Π§Ρ‚ΠΎΠ± дСньги Π½Π΅ «ΠΏΡ€ΠΎΡΡ‚Π°ΠΈΠ²Π°Π»ΠΈ Π±Π΅Π· Π΄Π΅Π»Π°» Π² самом Π½Π°Ρ‡Π°Π»Π΅ кризиса, ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ ΠΏΠΎΠ»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ ΠΈΡ… Π² Π±Π°Π½ΠΊ Π½Π° 3 мСсяца. Π‘ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²ΠΎ финансовых ΡƒΡ‡Ρ€Π΅ΠΆΠ΄Π΅Π½ΠΈΠΉ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ ΠΊΠ»ΠΈΠ΅Π½Ρ‚Π°ΠΌ ΠΏΠΎΠ΄ΠΎΠ±Π½Ρ‹ΠΉ финансовый ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΡƒΠΊΡ‚.

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ†ΠΈΠΈ Π² Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚ΠΎ

Π‘Π»ΠΈΡ‚ΠΎΠΊ Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚Π°Π‘ наступлСниСм кризиса ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΡ… Π½Π°Ρ‡ΠΈΠ½Π°Π΅Ρ‚ ΠΈΠ½Ρ‚Π΅Ρ€Π΅ΡΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ инвСстированиС Π² Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚ΠΎ. Π‘Π»Π°Π³ΠΎΡ€ΠΎΠ΄Π½Ρ‹ΠΉ ΠΌΠ΅Ρ‚Π°Π»Π» каТСтся Ρ‡Π΅ΠΌ-Ρ‚ΠΎ ΠΎΡ‡Π΅Π½ΡŒ Π½Π°Π΄Ρ‘ΠΆΠ½Ρ‹ΠΌ ΠΈ Π½Π΅ΠΈΠ·ΠΌΠ΅Π½Π½Ρ‹ΠΌ. Π’ этом Π΅ΡΡ‚ΡŒ доля ΠΏΡ€Π°Π²Π΄Ρ‹.

Π¦Π΅Π½Π° Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚Π° постоянно растёт Π² долгосрочной пСрспСктивС. К ΠΏΡ€ΠΈΠΌΠ΅Ρ€Ρƒ, Π·Π° послСдниС 10 Π»Π΅Ρ‚ ΠΎΠ½Π° ΡƒΠ²Π΅Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ»Π°ΡΡŒ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ Ρ‡Π΅ΠΌ Π²Π΄Π²ΠΎΠ΅. Однако Π½Π° Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ ΠΊΠΎΡ€ΠΎΡ‚ΠΊΠΈΡ… Π²Ρ€Π΅ΠΌΠ΅Π½Π½Ρ‹Ρ… ΠΎΡ‚Ρ€Π΅Π·ΠΊΠ°Ρ… Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚ΠΎ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΈ Π΄Π΅ΡˆΠ΅Π²Π΅Ρ‚ΡŒ. Π’Π°ΠΊ, с 2012 ΠΏΠΎ 2014 Π³ΠΎΠ΄ ΠΎΠ½ΠΎ потСряло Ρ‚Ρ€Π΅Ρ‚ΡŒ своСй стоимости. Π­Ρ‚ΠΎ ΠΎΠ·Π½Π°Ρ‡Π°Π΅Ρ‚, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π²Ρ‹Π³ΠΎΠ΄Π½ΠΎ ΠΊΠΎΠ½Π²Π΅Ρ€Ρ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚ΠΎ Π² дСньги ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ Π΄Π°Π»Π΅ΠΊΠΎ Π½Π΅ всСгда, ΠΈ этот Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ² ΠΏΠΎΠ΄Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚ лишь Ρ‚Π΅ΠΌ, ΠΊΡ‚ΠΎ Π³ΠΎΡ‚ΠΎΠ² Π½Π°Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎ Ρ€Π°ΡΡΡ‚Π°Ρ‚ΡŒΡΡ со своими сбСрСТСниями.

БущСствуСт Π΄Π²Π° ΠΌΠ΅Ρ‚ΠΎΠ΄Π° влоТСния срСдств Π² Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚ΠΎ:

  • ΠΏΡ€ΠΈΠΎΠ±Ρ€Π΅Ρ‚Π΅Π½ΠΈΠ΅ слитков,
  • ΠΎΡ‚ΠΊΡ€Ρ‹Ρ‚ΠΈΠ΅ ΠΎΠ±Π΅Π·Π»ΠΈΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… мСталличСских счСтов.

Π’ ΠΏΠ΅Ρ€Π²ΠΎΠΌ случаС инвСстор становится Π²Π»Π°Π΄Π΅Π»ΡŒΡ†Π΅ΠΌ Π΄Ρ€Π°Π³ΠΎΡ†Π΅Π½Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΌΠ΅Ρ‚Π°Π»Π»Π° ΠΈ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Π΅Ρ‚ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ ΠΎΡ‚ увСличСния Π΅Π³ΠΎ стоимости. ΠΠ°Π΄Ρ‘ΠΆΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΏΠΎΠ΄ΠΎΠ±Π½ΠΎΠΉ инвСстиции ΠΊΡ€Π°ΠΉΠ½Π΅ высока. Однако ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΠ° Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚Π° сопряТСна с ΡƒΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΎΠΉ НДБ, Π° Π΅Π³ΠΎ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΠ° Ρ‚Ρ€Π΅Π±ΡƒΠ΅Ρ‚ Π·Π°Ρ‚Ρ€Π°Ρ‚ Π½Π° ΠΏΡ€ΠΎΠ²Π΅Π΄Π΅Π½ΠΈΠ΅ экспСртизы. Π’ связи с этим цСлСсообразно ΠΏΡ€ΠΈΠΎΠ±Ρ€Π΅Ρ‚Π°Ρ‚ΡŒ слитки ΠΎΡ‚ 0,5 ΠΊΠΈΠ»ΠΎΠ³Ρ€Π°ΠΌΠΌΠ°, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΏΠΎΡ‚Ρ€Π΅Π±ΡƒΠ΅Ρ‚ суммы большС 1 000 000 Ρ€ΡƒΠ±Π»Π΅ΠΉ.

ΠžΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΈ с ΠΎΠ±Π΅Π·Π»ΠΈΡ‡Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΌΠΈ мСталличСскими счСтами Π½Π΅ ΠΏΠΎΡ‚Ρ€Π΅Π±ΡƒΡŽΡ‚ Π½Π°ΠΊΠ»Π°Π΄Π½Ρ‹Ρ… расходов. Помимо увСличСния стоимости Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚Π°, ΠΈΡ… Π²Π»Π°Π΄Π΅Π»Π΅Ρ† ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ Π² Π²ΠΈΠ΄Π΅ ΠΏΡ€ΠΎΡ†Π΅Π½Ρ‚ΠΎΠ² (ΠΊΠ°ΠΊ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ»ΠΎ, ΠΎΠ½ΠΈ Π½Π΅Π²Π΅Π»ΠΈΠΊΠΈ – 1-3%). Π“Π»Π°Π²Π½Ρ‹ΠΌ нСдостатком Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠΉ инвСстиции являСтся Ρ‚ΠΎ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Π½Π° мСталличСскиС счСта Π½Π΅ Ρ€Π°ΡΠΏΡ€ΠΎΡΡ‚Ρ€Π°Π½ΡΡŽΡ‚ΡΡ государствСнныС Π³Π°Ρ€Π°Π½Ρ‚ΠΈΠΈ ΠΏΠΎ ΡΡ‚Ρ€Π°Ρ…ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΡŽ Π΄Π΅ΠΏΠΎΠ·ΠΈΡ‚ΠΎΠ². Π’ случаС банкротства финансового учрСТдСния Π²ΠΊΠ»Π°Π΄Ρ‡ΠΈΠΊ останСтся Π½ΠΈ с Ρ‡Π΅ΠΌ.

ВлоТСния Π² Π½Π΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ

Π’ΠΎ врСмя экономичСской Π½Π΅ΡΡ‚Π°Π±ΠΈΠ»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΠΈ Ρ†Π΅Π½Π° нСдвиТимости ΠΏΠΎ ΠΎΠ±Ρ‹ΠΊΠ½ΠΎΠ²Π΅Π½ΠΈΡŽ ΠΏΠ°Π΄Π°Π΅Ρ‚. Π­Ρ‚ΠΎ Π²Ρ‹Π·Π²Π°Π½ΠΎ Ρ‚Π΅ΠΌ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ процСнтная ставка ΠΏΠΎ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°ΠΌ растСт, ΠΈ всС мСньшС людСй ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΠΏΠΎΠ·Π²ΠΎΠ»ΠΈΡ‚ΡŒ сСбС приобрСсти собствСнноС ТильС. ΠšΡ€ΠΎΠΌΠ΅ Ρ‚ΠΎΠ³ΠΎ, бизнСс сворачиваСт свою Π΄Π΅ΡΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ, ΠΈ спрос Π½Π° ΠΊΠ²Π°Π΄Ρ€Π°Ρ‚Π½Ρ‹Π΅ ΠΌΠ΅Ρ‚Ρ€Ρ‹ коммСрчСского назначСния Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ сниТаСтся. А вслСд Π·Π° спросом Π²Π½ΠΈΠ· ΠΈΠ΄Ρ‘Ρ‚ ΠΈ Ρ†Π΅Π½Π°.

ΠŸΡ€ΠΈΠΎΠ±Ρ€Π΅Ρ‚Π΅Π½ΠΈΠ΅ нСдвиТимости ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΈΠΌΠ΅Ρ‚ΡŒ смысл Π² ΠΊΠΎΠ½Ρ†Π΅ кризиса, ΠΊΠΎΠ³Π΄Π° Π΅Ρ‘ ΡΡ‚ΠΎΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ достигаСт «Π΄Π½Π°». ΠŸΠΎΠ΄ΠΎΠ±Π½Ρ‹Π΅ влоТСния Π΄Π΅Π»Π°ΡŽΡ‚ с расчётом Π½Π° рост, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹ΠΉ послСдуСт послС оТивлСния экономики. Но Π² Π΄Π°Π½Π½ΠΎΠΌ случаС сущСствуСт ΠΎΠ΄Π½Π° ваТная ΠΎΡΠΎΠ±Π΅Π½Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ.

ΠŸΠ΅Ρ€Π΅Π΄ Π½Π°Ρ‡Π°Π»ΠΎΠΌ спада ΡΡ‚Ρ€ΠΎΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ сСктор ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ «ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π³Ρ€Π΅Ρ‚». АктивныС влоТСния Π² Π²ΠΎΠ·Π²Π΅Π΄Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π½ΠΎΠ²Ρ‹Ρ… Π·Π΄Π°Π½ΠΈΠΉ ΠΎΡ‡Π΅Π½ΡŒ часто приводят ΠΊ Ρ‚ΠΎΠΌΡƒ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ряд ΠΏΠΎΠΌΠ΅Ρ‰Π΅Π½ΠΈΠΉ Π½Π΅ ΡƒΡΠΏΠ΅Π²Π°ΡŽΡ‚ Π²Ρ‹ΠΊΡƒΠΏΠΈΡ‚ΡŒ Π΄ΠΎ Π½Π°Ρ‡Π°Π»Π° ΠΎΠ±Π²Π°Π»Π° экономики. По ΠΌΠ΅Ρ€Π΅ оТивлСния бизнСса ΠΈ возобновлСния роста ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆ ΠΊΠ²Π°Ρ€Ρ‚ΠΈΡ€ этот «Ρ€Π΅Π·Π΅Ρ€Π²» ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΎΡ‡Π΅Π½ΡŒ Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΎ ΠΏΠΈΡ‚Π°Ρ‚ΡŒ Ρ€Ρ‹Π½ΠΎΠΊ ΠΈ ΡΠ΄Π΅Ρ€ΠΆΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ рост Ρ†Π΅Π½. Π’Π°ΠΊΠΈΠΌ ΠΎΠ±Ρ€Π°Π·ΠΎΠΌ, ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π΄ Ρ‚Π΅ΠΌ ΠΊΠ°ΠΊ Π²Ρ‹Π±Ρ€Π°Ρ‚ΡŒ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ Π½Π°ΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ инвСстиций Π² кризис ΠΊΠ°ΠΊ Π½Π΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ, Π½Π΅ΠΎΠ±Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΠΌΠΎ Ρ‚Ρ‰Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ ΠΏΡ€ΠΎΠ°Π½Π°Π»ΠΈΠ·ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Ρ€Ρ‹Π½ΠΎΠΊ. Π’ Π΄Π°Π½Π½ΠΎΠΌ случаС Π·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ имСю Π½Π΅ Ρ‚ΠΎΠ»ΡŒΠΊΠΎ ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Π°Ρ‚Π΅Π»ΠΈ ΠΏΠΎ странС Π² Ρ†Π΅Π»ΠΎΠΌ, Π½ΠΎ ΠΈ ситуация Π² ΠΊΠΎΠ½ΠΊΡ€Π΅Ρ‚Π½ΠΎΠΌ насСлённом ΠΏΡƒΠ½ΠΊΡ‚Π΅.

ΠŸΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΠ° Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ

Акции, Π±Π»ΠΎΠΊΠ½ΠΎΡ‚ ΠΈ Ρ€ΡƒΡ‡ΠΊΠ°ΠŸΡ€ΠΈΠΎΠ±Ρ€Π΅Ρ‚Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ сопряТСно с высоким риском, Π½ΠΎ ΠΈ ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΡŒ ΠΎΡ‚ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠΉ инвСстиции ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ Π±Ρ‹Ρ‚ΡŒ Π½Π΅ΠΌΠ°Π»ΠΎΠΉ. Как ΠΈ Π² случаС с Π½Π΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒΡŽ, ΡΡ‚ΠΎΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΉ Π½Π°Ρ‡ΠΈΠ½Π°Π΅Ρ‚ расти послС Π·Π°Π²Π΅Ρ€ΡˆΠ΅Π½ΠΈΡ кризиса ΠΈ ΡƒΠ»ΡƒΡ‡ΡˆΠ΅Π½ΠΈΡ финансовых ΠΏΠΎΠΊΠ°Π·Π°Ρ‚Π΅Π»Π΅ΠΉ ΠΈΡ… эмитСнтов.

НаиболСС простой для рядового инвСстора способ приобрСсти Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ – ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΠ° Π΄ΠΎΠ»Π΅ΠΉ Π² ΠŸΠ˜Π€Π°Ρ… (ΠΏΠ°Π΅Π²Ρ‹Ρ… инвСстиционных Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°Ρ…). ПИЀ – ΡΠΏΠ΅Ρ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ инвСстиционный инструмСнт, с ΠΏΠΎΠΌΠΎΡ‰ΡŒΡŽ ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€ΠΎΠ³ΠΎ ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰Π°Ρ компания Π°ΠΊΠΊΡƒΠΌΡƒΠ»ΠΈΡ€ΡƒΠ΅Ρ‚ срСдства инвСсторов ΠΈ распрСдСляСт ΠΈΡ… ΠΏΠΎ Ρ€Π°Π·Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹ΠΌ направлСниям. Π Π°Π·Π½Ρ‹Π΅ ΠŸΠ˜Π€Ρ‹ ΠΎΡ€ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Ρ‹ Π½Π° Ρ€Π°Π·Π½Ρ‹Π΅ Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Ρ‹. Π£ инвСстора всСгда Π΅ΡΡ‚ΡŒ Π²ΠΎΠ·ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΎΠ·Π½Π°ΠΊΠΎΠΌΠΈΡ‚ΡŒΡΡ с «ΠΏΡ€ΠΎΡΠΏΠ΅ΠΊΡ‚ΠΎΠΌ Ρ„ΠΎΠ½Π΄Π°» ΠΈ Π²Ρ‹ΡΡΠ½ΠΈΡ‚ΡŒ, ΠΊΡƒΠ΄Π° Π±ΡƒΠ΄ΡƒΡ‚ Ρ€Π°Π·ΠΌΠ΅Ρ‰Π΅Π½Ρ‹ срСдства.

ΠΠ°ΠΈΠ±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΡƒΡŽ ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΡŒ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡Π°Ρ‚ Ρ‚Π΅, ΠΊΡ‚ΠΎ смогут Π²Π΅Ρ€Π½ΠΎ ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»ΠΈΡ‚ΡŒ Π½Π°ΠΈΠ±ΠΎΠ»Π΅Π΅ пСрспСктивныС отрасли ΠΈ прСдприятия. Как ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ»ΠΎ, Π² посткризисный ΠΏΠ΅Ρ€ΠΈΠΎΠ΄ Π΄ΠΎΡ€ΠΎΠΆΠ°ΡŽΡ‚ Π°ΠΊΡ†ΠΈΠΈ Π±Π°Π½ΠΊΠΎΠ². По ΠΌΠ΅Ρ€Π΅ возобновлСния роста Ρ†Π΅Π½ Π½Π° Π½Π΅Ρ„Ρ‚ΡŒ, ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ Ρ€Π°ΡΡΡ‡ΠΈΡ‚Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ Π½Π° ΠΏΠΎΠ²Ρ‹ΡˆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ стоимости Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Ρ… Π±ΡƒΠΌΠ°Π³, эмитированных Π΄ΠΎΠ±Ρ‹Π²Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠΌΠΈ компаниями.

Π’Π΅, ΠΊΡ‚ΠΎ ΠΆΠ΅Π»Π°ΡŽΡ‚ ΡΠ½ΠΈΠ·ΠΈΡ‚ΡŒ свои риски, ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ Π²Π»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ дСньги Π² индСксныС Ρ„ΠΎΠ½Π΄Ρ‹. Π”Π°Π½Π½Ρ‹ΠΉ финансовый инструмСнт ΠΈΠΌΠ΅Π΅Ρ‚ максимально дивСрсифицированный Ρ…Π°Ρ€Π°ΠΊΡ‚Π΅Ρ€. ВлоТСния ΠΎΡΡƒΡ‰Π΅ΡΡ‚Π²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Π² Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ Π±ΡƒΠΌΠ°Π³ΠΈ всСх ΠΈΠ»ΠΈ Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΠ½ΡΡ‚Π²Π° прСдприятий, ΠΊΠΎΡ‚ΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‰ΠΈΡ…ΡΡ Π² листингС Ρ„ΠΎΠ½Π΄ΠΎΠ²ΠΎΠ³ΠΎ Ρ€Ρ‹Π½ΠΊΠ°. Π’Π°ΠΊΠΈΠΌ ΠΎΠ±Ρ€Π°Π·ΠΎΠΌ, Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ³ΠΎ ПИЀа Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ Π½Π°ΠΏΡ€ΡΠΌΡƒΡŽ Π·Π°Π²ΠΈΡΠ΅Ρ‚ΡŒ ΠΎΡ‚ состояния Π½Π°Ρ†ΠΈΠΎΠ½Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΉ экономики, Π° инвСстор ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΏΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚ΡŒ Π½Π΅ΠΌΠ°Π»ΡƒΡŽ ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΡŒ Π² условиях посткризисного роста. Π“Π»Π°Π²Π½ΠΎΠ΅ – Π²Π΅Ρ€Π½ΠΎ ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΌΠΎΠΌΠ΅Π½Ρ‚ «Π΄Π½Π°» ΠΈ ΠΊΡƒΠΏΠΈΡ‚ΡŒ Ρ†Π΅Π½Π½Ρ‹Π΅ Π±ΡƒΠΌΠ°Π³ΠΈ максимально дСшСво.

Π”ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ΅ ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅

Π•Ρ‰Ρ‘ ΠΎΠ΄Π½ΠΎ высокорисковоС, Π½ΠΎ ΠΏΠΎΡ‚Π΅Π½Ρ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½ΠΎ высокодоходноС Π½Π°ΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ влоТСния срСдств – Π΄ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ΅ ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅. Π’ Π΄Π°Π½Π½ΠΎΠΌ случаС инвСстор ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π΄Π°Ρ‘Ρ‚ свои дСньги Ρ‚Ρ€Π΅ΠΉΠ΄Π΅Ρ€Ρƒ, Ρ‚ΠΎΡ€Π³ΡƒΡŽΡ‰Π΅ΠΌΡƒ Π½Π° финансовом Ρ€Ρ‹Π½ΠΊΠ΅. Π’ случаС получСния ΠΏΡ€ΠΈΠ±Ρ‹Π»ΠΈ ΠΎΡ‚ ΡΠΎΠ²Π΅Ρ€ΡˆΠ΅Π½ΠΈΡ Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Π½Ρ‹Ρ… спСкуляций, Ρ‚Ρ€Π΅ΠΉΠ΄Π΅Ρ€Ρƒ поступаСт Π²ΠΎΠ·Π½Π°Π³Ρ€Π°ΠΆΠ΄Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π² Π²ΠΈΠ΄Π΅ комиссионных (10-30% ΠΎΡ‚ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π°). ΠŸΠΎΠ΄ΠΎΠ±Π½Ρ‹ΠΉ инструмСнт называСтся ПАММ счСта.

Π Π°Π±ΠΎΡ‚Π° с ПАММ счСтами ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΏΠΎΠ»Π°Π³Π°Π΅Ρ‚ Π½Π°Π»ΠΈΡ‡ΠΈΠ΅ ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Ρ‘Π½Π½ΠΎΠ³ΠΎ Π½Π°Π²Ρ‹ΠΊΠ° Π°Π½Π°Π»ΠΈΠ· Π΄Π΅ΡΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΠΈ ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰ΠΈΡ… ΠΈ контроля Π·Π° собствСнными инвСстициями. ΠŸΠΎΠ»ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚ΡŒ Π½ΡƒΠΆΠ½Ρ‹Π΅ знания ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ ΠΈ ΡΠ°ΠΌΠΎΡΡ‚ΠΎΡΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ. Π“Π»Π°Π²Π½ΠΎΠ΅ Π½Π΅ Π²ΠΊΠ»Π°Π΄Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ Π² Π΄Π°Π½Π½Ρ‹ΠΉ инструмСнт Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΡ… срСдств Π΄ΠΎ Ρ‚Π΅Ρ… ΠΏΠΎΡ€, ΠΏΠΎΠΊΠ° Π½Π΅ Π±ΡƒΠ΄Π΅Ρ‚ Π½Π°Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°Π½ Π½Π΅ΠΎΠ±Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΠΌΡ‹ΠΉ ΠΎΠΏΡ‹Ρ‚.

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ€ΡƒΡ Π² ПАММ счСта, нСльзя Π·Π°Π±Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ ΠΎ дивСрсификации. Π”ΠΎΠ²Π΅Ρ€ΠΈΡ‚ΡŒ вСсь ΠΊΠ°ΠΏΠΈΡ‚Π°Π» ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠΌΡƒ Ρ‚Ρ€Π΅ΠΉΠ΄Π΅Ρ€Ρƒ – Π½Π΅ΠΏΡ€ΠΎΡΡ‚ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Π°Ρ ошибка. Π”Π°ΠΆΠ΅ Π²Π΅Π»ΠΈΠΊΠΎΠ»Π΅ΠΏΠ½Ρ‹Π΅ Ρ€Π΅Π·ΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Ρ‚Ρ‹ ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰Π΅Π³ΠΎ Π² ΠΏΡ€ΠΎΡˆΠ»ΠΎΠΌ Π½Π΅ Π΄Π°ΡŽΡ‚ ΠΏΠΎΠ»Π½ΠΎΠΉ Π³Π°Ρ€Π°Π½Ρ‚ΠΈΠΈ отсутствия ΡƒΠ±Ρ‹Ρ‚ΠΊΠΎΠ² Π² Π±ΡƒΠ΄ΡƒΡ‰Π΅ΠΌ.

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ†ΠΈΠΈ Π² ПАММ счСта ΠΈΠΌΠ΅ΡŽΡ‚ Π΄Π²Π° явных прСимущСства:

  • ΠΎΠ½ΠΈ Π½Π΅ Ρ‚Ρ€Π΅Π±ΡƒΡŽΡ‚ Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΡ… срСдств, Π½Π°Ρ‡Π°Ρ‚ΡŒ ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎ ΠΈ с 10 Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠ²,
  • кризис Π² экономикС Π½ΠΈΠΊΠ°ΠΊ Π½Π΅ влияСт Π½Π° ΡΡ„Ρ„Π΅ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Π²Π°Π»ΡŽΡ‚Π½Ρ‹Ρ… спСкуляций.

БущСствСнный нСдостаток этого Π²ΠΈΠ΄Π° Π²Π»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠΉ – ΠΏΠΎΡ‡Ρ‚ΠΈ ΠΏΠΎΠ»Π½ΠΎΠ΅ отсутствиС отвСтствСнности Ρ‚Ρ€Π΅ΠΉΠ΄Π΅Ρ€Π° Π·Π° Ρ€Π΅Π·ΡƒΠ»ΡŒΡ‚Π°Ρ‚Ρ‹ своСй Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Ρ‹. ЀактичСски ΡƒΠΏΡ€Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰ΠΈΠΉ Π½Π΅ рискуСт Π½ΠΈΡ‡Π΅ΠΌ (ΠΊΡ€ΠΎΠΌΠ΅ собствСнных комиссионных).

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ†ΠΈΠΈ Π² ΠΈΠ½Ρ‚Π΅Ρ€Π½Π΅Ρ‚Π΅

Всё большС инвСсторов, Π·Π°Π΄ΡƒΠΌΡ‹Π²Π°ΡΡΡŒ ΠΎ Ρ‚ΠΎΠΌ, ΠΊΡƒΠ΄Π° Π²Π»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ дСньги Π² кризис, ΠΎΠ±Ρ€Π°Ρ‰Π°ΡŽΡ‚ своё Π²Π½ΠΈΠΌΠ°Π½ΠΈΠ΅ Π½Π° ΠΌΠΈΡ€ΠΎΠ²ΡƒΡŽ ΠΏΠ°ΡƒΡ‚ΠΈΠ½Ρƒ. Π˜Π½Ρ‚Π΅Ρ€Π½Π΅Ρ‚ Π΄Π°Π΅Ρ‚ мноТСство возмоТностСй «Ρ‚Ρ€ΡƒΠ΄ΠΎΡƒΡΡ‚Ρ€ΠΎΠΈΡ‚ΡŒ» свои сбСрСТСния. НаиболСС популярноС Π½Π°ΠΏΡ€Π°Π²Π»Π΅Π½ΠΈΠ΅ – ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΠ° сайта с Ρ†Π΅Π»ΡŒΡŽ дальнСйшСго Π·Π°Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚ΠΊΠ° Π½Π° Π½Ρ‘ΠΌ. Минимальная нСобходимая сумма Π² Π΄Π°Π½Π½ΠΎΠΌ случаС составляСт ΠΎΠΊΠΎΠ»ΠΎ 30 000 Ρ€ΡƒΠ±Π»Π΅ΠΉ.

Π‘Ρ€Π°Π·Ρƒ слСдуСт ΡΠΊΠ°Π·Π°Ρ‚ΡŒ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ Π²Π»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ нСльзя ΡΡ‡ΠΈΡ‚Π°Ρ‚ΡŒ ΠΏΠΎΠ»Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒΡŽ пассивным. ΠŸΠΎΠΏΡƒΠ»ΡΡ€Π½ΠΎΡΡ‚ΡŒ Π΄Π°ΠΆΠ΅ «Ρ€Π°ΡΠΊΡ€ΡƒΡ‡Π΅Π½Π½ΠΎΠ³ΠΎ» рСсурса Π½Π΅ΠΎΠ±Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΠΌΠΎ ΠΏΠΎΠ΄Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ. А это Ρ‚Ρ€Π΅Π±ΡƒΠ΅Ρ‚ Π·Π°Ρ‚Ρ€Π°Ρ‚ Π²Ρ€Π΅ΠΌΠ΅Π½ΠΈ ΠΈ сил.

ΠŸΡ€Π΅Π΄ΠΏΠΎΡ‡Ρ‚Π΅Π½ΠΈΠ΅ слСдуСт ΠΎΡ‚Π΄Π°Π²Π°Ρ‚ΡŒ сайтам, Π³Π΅Π½Π΅Ρ€ΠΈΡ€ΡƒΡŽΡ‰ΠΈΠΌ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄ с ΠΏΠΎΠΌΠΎΡ‰ΡŒΡŽ контСкстной Ρ€Π΅ΠΊΠ»Π°ΠΌΡ‹ ΠΈ прямых ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆ. Π‘Π°ΠΉΡ‚Ρ‹, рассчитанныС Π½Π° ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π°ΠΆΡƒ ссылок, Π·Π½Π°Ρ‡ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ ΠΌΠ΅Π½Π΅Π΅ популярны.

ΠŸΠ΅Ρ€Π΅Π΄ ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΠΎΠΉ Π½Π΅ΠΎΠ±Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΠΌΠΎ Π·Π°ΠΏΡ€ΠΎΡΠΈΡ‚ΡŒ Ρƒ Π²Π»Π°Π΄Π΅Π»ΡŒΡ†Π° сайта гостСвой доступ ΠΈ ΠΎΡ†Π΅Π½ΠΈΡ‚ΡŒ статистику посСщаСмости ΠΈ источники Ρ‚Ρ€Π°Ρ„ΠΈΠΊΠ°. Π Π°ΡΡΠΌΠ°Ρ‚Ρ€ΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ Π΄Π°Π½Π½Ρ‹Π΅ Π½ΡƒΠΆΠ½ΠΎ Π² Π΄ΠΈΠ½Π°ΠΌΠΈΠΊΠ΅ хотя Π±Ρ‹ Π·Π° ΠΏΠΎΠ»ΡƒΠ³ΠΎΠ΄ΠΈΡ‡Π½Ρ‹ΠΉ ΠΏΠ΅Ρ€ΠΈΠΎΠ΄. Если Ρ‚Ρ€Π°Ρ„ΠΈΠΊ носит сугубо новостной Ρ…Π°Ρ€Π°ΠΊΡ‚Π΅Ρ€ ΠΈΠ»ΠΈ ΠΎΡ‚ΠΊΡ€ΠΎΠ²Π΅Π½Π½ΠΎ «Π½Π°ΠΊΡ€ΡƒΡ‡Π΅Π½», Ρ‚ΠΎ инвСстор рискуСт, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΎΠ½ Ρ€Π΅Π·ΠΊΠΎ сойдёт Π½Π° ноль. НуТно ΠΏΡ€ΠΎΠ°Π½Π°Π»ΠΈΠ·ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ ΠΈ SEO-ΡΠΎΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡŽΡ‰ΡƒΡŽ, ΡƒΠ·Π½Π°Ρ‚ΡŒ, ΠΏΠΎ ΠΊΠ°ΠΊΠΈΠΌ ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π΅Π²Ρ‹ΠΌ словам рСсурс находится Π² ВОРС поисковых систСм.

Π’Π°ΠΆΠ½ΠΎ Ρ‡Ρ‘Ρ‚ΠΊΠΎ ΠΏΡ€Π΅Π΄ΡΡ‚Π°Π²ΠΈΡ‚ΡŒ Ρ‚Π΅ΠΌΡƒ ΠΈ Ρ†Π΅Π»Π΅Π²ΡƒΡŽ Π°ΡƒΠ΄ΠΈΡ‚ΠΎΡ€ΠΈΡŽ сайта. НСльзя Π·Π°Π±Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ с рСсурсом придётся Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π°Ρ‚ΡŒ, Π° Π·Π½Π°Ρ‡ΠΈΡ‚ ΠΈ Π² Π΅Π³ΠΎ Ρ‚Π΅ΠΌΠ΅ слСдуСт Ρ€Π°Π·Π±ΠΈΡ€Π°Ρ‚ΡŒΡΡ. Π‘ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΎΠ΅ Π·Π½Π°Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ ΠΈΠΌΠ΅Π΅Ρ‚ Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ качСство ΠΊΠΎΠ½Ρ‚Π΅Π½Ρ‚Π° ΠΈ Π΅Π³ΠΎ ΡƒΠ½ΠΈΠΊΠ°Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ (ΠΊΠ°ΠΊ тСкстов, Ρ‚Π°ΠΊ ΠΈ ΠΈΠ·ΠΎΠ±Ρ€Π°ΠΆΠ΅Π½ΠΈΠΉ).

ΠžΡ†Π΅Π½ΠΈΠ²Π°Ρ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄, Π³Π΅Π½Π΅Ρ€ΠΈΡ€ΡƒΠ΅ΠΌΡ‹ΠΉ сайтом, Π²Π°ΠΆΠ½ΠΎ ΡƒΡ‡Π΅ΡΡ‚ΡŒ расходы Π½Π° Π΅Π³ΠΎ ΠΏΡ€ΠΎΠ΄Π²ΠΈΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅. ΠŸΡ€ΠΈΠ΅ΠΌΠ»Π΅ΠΌΠΎΠΉ считаСтся ΠΎΠΊΡƒΠΏΠ°Π΅ΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ Π·Π°Ρ‚Ρ€Π°Ρ‚ Π½Π° ΠΏΠΎΠΊΡƒΠΏΠΊΡƒ сайта Π² Ρ‚Π΅Ρ‡Π΅Π½ΠΈΠ΅ Π΄Π²ΡƒΡ… Π»Π΅Ρ‚. НуТно ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚Ρ‹Π²Π°Ρ‚ΡŒ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ Ссли сайт ΠΎΡ€ΠΈΠ΅Π½Ρ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ Π½Π° ΠΎΠΏΡ€Π΅Π΄Π΅Π»Ρ‘Π½Π½ΡƒΡŽ Ρ‚ΠΎΠ²Π°Ρ€Π½ΡƒΡŽ Π³Ρ€ΡƒΠΏΠΏΡƒ, Ρ‚ΠΎ спрос Π½Π° Π½Π΅Ρ‘ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΡƒΠΏΠ°ΡΡ‚ΡŒ ΠΏΠΎΠ΄ влияниСм кризиса. НаиболСС «ΠΊΡ€ΠΈΠ·ΠΈΡΠΎΡƒΡΡ‚ΠΎΠΉΡ‡ΠΈΠ²Ρ‹ΠΌΠΈ» ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Ρ€Π°Π·Π²Π»Π΅ΠΊΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹Π΅ рСсурсы.

НС Ρ‚Π°ΠΊ ΡΡ‚Ρ€Π°ΡˆΠ΅Π½ кризис, ΠΊΠ°ΠΊ Π΅Π³ΠΎ Ρ€ΠΈΡΡƒΡŽΡ‚

ΠšΡ€ΠΈΠ·ΠΈΡ – это врСмя ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΠΌΠ΅Π½. Π›ΡŽΠ±Ρ‹Π΅ измСнСния ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΠΊΠ°ΠΊ Ρ€Π°Π·ΠΎΡ€ΠΈΡ‚ΡŒ инвСстора, Ρ‚Π°ΠΊ ΠΈ принСсти Π΅ΠΌΡƒ Π½Π΅ΠΌΠ°Π»Ρ‹ΠΉ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄. Но для достиТСния успСха, Π²Π°ΠΆΠ½ΠΎ Π³Ρ€Π°ΠΌΠΎΡ‚Π½ΠΎ ΠΏΡ€Π΅Π΄ΡΡ‚Π°Π²Π»ΡΡ‚ΡŒ ΠΏΡ€ΠΈΡ‡ΠΈΠ½Ρ‹ ΠΈ направлСния грядущих ΠΈΠ·ΠΌΠ΅Π½Π΅Π½ΠΈΠΉ. Π’ любом случаС слСдуСт ΠΏΠΎΠΌΠ½ΠΈΡ‚ΡŒ ΡΡ‚Π°Ρ€ΡƒΡŽ ΠΏΠΎΠ³ΠΎΠ²ΠΎΡ€ΠΊΡƒ, Π·Π°Ρ€ΠΎΠ΄ΠΈΠ²ΡˆΡƒΡŽΡΡ Π½Π° Π£ΠΎΠ»Π» стрит: «Π’Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚ΡŒ Π² кризис Π½ΡƒΠΆΠ½ΠΎ, имСя Π½Π° Ρ€ΡƒΠΊΠ°Ρ… Π½Π°Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹Π΅, Π° Π²Ρ‹Ρ…ΠΎΠ΄ΠΈΡ‚ΡŒ ΠΈΠ· кризиса, имСя Π½Π° Ρ€ΡƒΠΊΠ°Ρ… Π°ΠΊΡ‚ΠΈΠ²Ρ‹». НСт Π½ΠΈΡ‡Π΅Π³ΠΎ Π±ΠΎΠ»Π΅Π΅ бСссмыслСнного, Ρ‡Π΅ΠΌ ΠΏΡ‹Ρ‚Π°Ρ‚ΡŒΡΡ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΡΠΈΠ΄Π΅Ρ‚ΡŒ Ρ‚Ρ€ΡƒΠ΄Π½Ρ‹Π΅ Π²Ρ€Π΅ΠΌΠ΅Π½Π°, размСстив свои сбСрСТСния «ΠΏΠΎΠ΄ ΠΌΠ°Ρ‚Ρ€Π°Ρ†Π΅ΠΌ».

Π§ΠΈΡ‚Π°ΠΉΡ‚Π΅ Π΄Π°Π»Π΅Π΅

Π’ ΠΊΠ°ΠΊΠΎΠΉ Π±Π°Π½ΠΊ Π²Π»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ свои дСньги Π’ ΠΊΠ°ΠΊΠΎΠΉ Π±Π°Π½ΠΊ Π²Π»ΠΎΠΆΠΈΡ‚ΡŒ свои дСньги

Как ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ»ΡŒΠ½ΠΎ Π²Ρ‹Π±Ρ€Π°Ρ‚ΡŒ Π±Π°Π½ΠΊ для Π²Π»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠΉ.

Π’Π»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ Π΄Π΅Π½Π΅Π³ Π² Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚ΠΎ Π’Π»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ Π΄Π΅Π½Π΅Π³ Π² Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚ΠΎ

О всСх Π²ΠΈΠ΄Π°Ρ… инвСстирования Π² Π·ΠΎΠ»ΠΎΡ‚ΠΎ.

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ†ΠΈΠΈ Π² ΠΈΠ½Ρ‚Π΅Ρ€Π½Π΅Ρ‚Π΅ Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ†ΠΈΠΈ Π² ΠΈΠ½Ρ‚Π΅Ρ€Π½Π΅Ρ‚Π΅

Π’ΠΈΠ΄Ρ‹ ΠΎΠ½Π»Π°ΠΉΠ½ инвСстирования Π² ΠΈΠ½Ρ‚Π΅Ρ€Π½Π΅Ρ‚Π΅.

Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠ΅ Π² Π½Π΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ Π˜Π½Π²Π΅ΡΡ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠ΅ Π² Π½Π΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ

Π’ΠΎΠ·ΠΌΠΎΠΆΠ½Ρ‹Π΅ направлСния инвСстирования Π² Π½Π΅Π΄Π²ΠΈΠΆΠΈΠΌΠΎΡΡ‚ΡŒ.

ΠšΠΎΠΌΠΌΠ΅Π½Ρ‚Π°Ρ€ΠΈΠΈ ΠΈ ΠΎΡ‚Π·Ρ‹Π²Ρ‹

Π’ΠΎΠΉΠ΄ΠΈΡ‚Π΅ Ρ‡Π΅Ρ€Π΅Π· ΡΠΎΡ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ ΡΠ΅Ρ‚ΡŒ
ΠΈΠ»ΠΈ Π°Π½ΠΎΠ½ΠΈΠΌΠ½ΠΎ
Никто Π΅Ρ‰Ρ‘ Π½Π΅ оставил ΠΊΠΎΠΌΠΌΠ΅Π½Ρ‚Π°Ρ€ΠΈΠ΅Π², ΡΡ‚Π°Π½ΡŒΡ‚Π΅ ΠΏΠ΅Ρ€Π²Ρ‹ΠΌ.
Adblock
detector