Инвестиционный процесс формируется уже с момента возникновения интереса у инвестора к предмету вложения. Статья даст определение этому термину, разновидностям, перечню этапов и участников, при этом задействованных.
Содержание статьи
Основные понятия
Инвестиция является методом заработка. Основной ее принцип – это вложение наименьших средств для получения большей прибыли. Инвестор должен найти самое выгодное предложение, рассчитать все риски и запустить процесс вложения. Данный термин не предполагает только перевод необходимого объема инвестиций на счет предприятия или физического лица. О том, какие шаги необходимы для этого мероприятия, расскажем далее.
Инвестиционный процесс
Последовательность четко сформированных действий, мероприятий и взаимодействий между участниками называется инвестиционным процессом. Термин включает в себя привлечение инвестиций, согласование между инвестором и инициатором, расчет объема инвестиций, обработку рисков, формирование наилучшей стратегии. Независимо от предмета вложения, существует несколько разновидностей инвестиционного процесса.
Типы инвестиций
От типа инвестиций зависит многое. Инвестор должен учитывать особенность предмета вложения и его характеристики для формирования четкой стратегии, с учетом всех сопутствующих и индивидуальных рисков. Можно выделить следующие типы активов:
- Физические или реальные. Предполагают вклады в промышленные предприятия или сферу услуг на долгосрочную перспективу.
- Финансовые. Эти инвестиции осуществляются в сфере финансов: банки, биржи.
- Нематериальные. Данный тип предполагает вложения в науку, образование, новые технологии.
- Портфельные. Инвестиции в акции и ценные бумаги.
- Прямые. Особенностью является прямые вклады для производства продукции или разработки ресурсов.
- Косвенные. Значение этого типа вкладов определяется инвестициями материальной ценности: драгоценные металлы, недвижимость.
По сроку действия вклады могут быть долгосрочными, краткосрочными или среднесрочными. Также существует инвестиционная направленность: совместные, иностранные, государственные или частные вложения.
Цели процесса и его сущность
Инвестиционный процесс преследует несколько основополагающих целей, при достижении которых у инвестора оказывается полная картина предмета вложения и уверенность в точном получении полного объема прибыли. Основным пути достижения цели:
- Анализу подвергается сам проект. Определяются самые важные пути вливания инвестиций.
- Собирается вся необходимая информация о предмете вклада. Делается это для выявления всех слабых сторон, например, плохая репутация бренда, проблемы с качеством продукции или местом их реализации.
- Тщательно исследуется документация по объекту. Целью является экономическое положение объекта, выявление правовых проблем. Часто проверку проходит бухгалтерия и кадровое ведомство.
- Осуществляется работа в поле проекта.
Каждая стадия требует тщательной проработки. Для реализации целей инвестор должен иметь заявленный капитал, сформированную привлекательную среду для вложений. Очень важно, чтобы инвестор и инициатор могли найти общие точки соприкосновения, могли получить друг от друга всю необходимую информацию и документацию.
Каждый участник инвестиционного процесса является важным звеном. Он должен обладать правовым весом, который позволит ему принимать участие в общей инвестиционной схеме.
Участники
Для участия в инвестиционном процессе могут быть приглашены компании, их представительства, физические и юридические лица. Простой список участников процесса следующий:
Инвестор.- Инициатор проекта или его основной заказчик.
- Компании-посредники. В их качестве могут быть привлечены сторонние предприятия, государственные или частные учреждения.
- Доля пользователей, которые уже были в составе объекта. Ими могут быть рабочие, держатели акций, соучредители, иностранные представители.
Инвестор.Каждая компания самостоятельно назначает список лиц, участвующих в инвестиционном процессе. В дополнение ими могут быть поставщики сырья, компании покупатели, различные ведомства. Современная инвестиционная деятельность предполагает очень узкий круг лиц, задействованный в процессе вклада. Он может быть сужен до инициатора и инвестора.
Основные этапы инвестиционного процесса
Являясь сложным процессом, инвестиция требует поэтапного подхода. Таким образом, вкладчик может следовать заведомо проработанной стратегии, без существенных отклонений от нее. Инвестиционный процесс делится на следующие этапы:
- Этап подготовки. В это время все участники проекта должны подготовить сопутствующую документацию, проработать стратегию, решить организационные вопросы. В конце подготовительного этапа инвестор должен утвердить план и объем вложения и официально утвердить его.
- Инвестиционный этап. На это время приходится весь комплекс финансового обеспечения предмета инвестиции. Также должны соблюдаться все договоренности по планированию, реставрации, ремонту, обеспечению.
- Эксплуатационный. Для предприятий на этот момент должна закончиться модернизация и начаться фаза производства. В это время инвестиции должны начать процесс окупаемости.
- Ликвидация. Не всегда, но этот этап входит в стратегию инвестиций. В это время инвестор уже получил прибыль или убыток от инвестиции, и может закончить договор с компанией.
Каждый этап инвестиционного процесса может отличаться и иметь различную дополнительную структуру. Все зависит от предмета вложения. Например, добыча сырья редко предполагает ликвидационную часть, так как инвестиции в эту сферу делаются в долгосрочной перспективе.
Структура процесса
Структура процесса инвестирования предполагает четкий контроль на всех этапах вложения. Данная модель помогает контролировать отработку ранее установленной стратегии. Структура имеет следующую модель:
- Прорабатывается и изучается весь рынок инвестиций.
- Изучается каждая сфера вложений и степень конкурентности в ней.
- Собирается информация о предмете вложения, рассчитывается объем инвестиции, разрабатывается стратегия.
- Составляется конкретный план всех действий.
- План или стратегия вводятся в работу, проект получает финансирование.
Модель структуры может отличаться. Все зависит от цели инвестирования, нюансов работы с ней и многих факторов, влияющих на стадию эксплуатации. Инвестиционная структура также может предполагать полное или частичное задействование сторонних лиц.
Инвестиционный процесс не может быть запущен без четкой проработки и моделирования. Такая инвестиция не сможет развиваться в процессе и приведет к убыткам или правовым разбирательствам.
